Создаем свой инвестиционный фонд

Создание собственного инвестиционного фонда

Инструкция для начинающего инвестора

Вы много раз слышали или читали данное словосочетание в СМИ. Но почему-то люди всегда склонны думать, что обязательно иметь многомиллионные капиталы и только тогда куда-то инвестировать. На самом деле достаточно ежемесячно откладывать 5-7% своего дохода на брокерский счет и подкупать ценные бумаги

О том, что инвестировать можно начиная с копеечных сумм мы уже говорили в одном из своих постов (https://finance-company.ru/2020/05/09/nepolnie-loti-n..), наш блог в инстаграм https://www.instagram.com/p/B_dPWQSIBlE/ , https://www.instagram.com/p/B_dP1cOIyaX/

Так вот, зная, что такое не полные лоты мы отдаем себе отчет в том, что сами можем создать свой собственный инвестиционный фонд. Нам не потребуется для этого большой капитал. Наша главная задача проявить терпение и отрешиться от временного горизонта. В идеале отнестись к этому, как к дополнительным пенсионным накоплениям. В данном случае, мы еще до выхода на пенсию скорее всего гарантируем себе жизнь в стиле рантье

Экономические циклы

И вот почему так получится. На рынке есть так называемые циклы. Экономика как и рынки цикличны. Есть микроцикл — маленький цикл 0.6-1.2 года и макроцикл — 7 лет и более. Это цикл роста рынка. На горизонте в 0.6-1.2 года идет рост после чего длится коррекция в несколько месяцев. Затем рынок снова обновляет свои максимумы. Так длится в течении 7 лет в среднем

Это естественно средние значения

На рынке цикл роста длится в среднем около 7 лет, бывает чуть больше, бывает чуть меньше. Далее следует цикл значимого снижения деловой активности и падения цен на акции

Кризис выступает в роли перепускного клапана и отсеивает слабых и неэффективных участников экономики. Длится 1-2 года. Далее идет снова затяжной цикл роста

Ребалансировка инвестиционного портфеля

Инвесторы зная это, активно этим пользуются. Они добирают акции на просадках в цикле роста и стараются переводить деньги в облигации когда появляются признаки значимого снижения рынка. Далее они повторяют процесс перекладки денег из облигаций в акции и ловят растущий рынок, не забываем про дивиденды!

В течении 20 лет, возможно 2-3 таких цикла. Плюс более менее значимые коррекции рынка

Это все даст возможность покупать акции дешевле и получать большие дивиденды

Но вся фишка в другом! Когда рынок проседает, Вы наращиваете свой портфель большим количеством акций, при этом по более дешевой цене! Банальный пример. У вас есть тысяча рублей. Акция которую вы хотите купить стоит 100 рублей. Вы сможете купить лишь 10 бумаг. Но если данная акция обвалилась на 50%, то ваша покупка будет в два раза больше по лучшей цене! 20 бумаг по цене в 50 рублей! Как вы думаете в чем секрет американских пенсионеров рассекающих по всему миру на своей старости? А именно в том, что они на протяжении всей своей жизни активно инвестируют деньги в ценные бумаги. Они меньше склонны к спонтанным покупкам и гораздо больше мыслят стратегически. Именно поэтому на старости лет они могут жить в стиле рантье

Проблема в том, что для наших людей это кажется скучным. Большинство жителей России хотят жить здесь и сейчас. Покупают айфоны в кредит, дорогие вещи, но совершенно не понимают, что вешают на себя пассивы! В то время когда надо обзаводится активами которые в будущем будут работать на них самих!

Что вам потребуется чтобы создать свой личный инвестиционный фонд?

Это прежде всего дисциплина. Да, самоконтроль и строгое исполнение своих правил. Если вы обязали себя откладывать 5% дохода на покупку ценных бумаг, то необходимо жестко следовать этому правилу. Системный подход позволит вам отойти от обязательной работы гораздо раньше чем вы можете себе это представить

Главную роль здесь будет играть сложный процент. Дивидендные акции должны составлять основу вашего портфеля. Историй роста (акции с маленькими дивидендами и высоким потенциалом роста) на первых порах без опыта должно быть мало!

Вы будете получать дополнительный доход от своих инвестиций, который вы можете вкладывать в покупку ценных бумаг. Таким образом, за короткий промежуток времени 2-4 года, вы уже сможете инвестировать не самые малые суммы без дополнительных пополнений счета! Вам будут приходить деньги от компаний на которые вы сможете наращивать свой портфель. За 10-15 лет такого управления и системного подхода, вы гарантируете себе безбедную старость как минимум

Далее, никаких экспериментов с низколиквидными и рискованными акциями или облигациями!

Только топовые бумаги которые имеют самый высокий рейтинг надежности!

Диверсификация портфеля

Самым безопасным способом будет отбор 1-2 лидеров каждого сектора экономики и плавное наполнение ими своего портфеля. Это обеспечит вам стабильный прирост портфеля и получения хороших дивидендов от каждого сектора. Даже если какой-то сектор или его отдельная компания в моменте будет плохо себя чувствовать это не ударит по вашему портфелю. Лучше всего не отводить одной бумаге больше 15% в своем портфеле

Бывают редкие исключения когда можно нарастить долю одной акции в портфеле до критических значений, но для понимания этой ситуации вам потребуется набраться не мало опыта!

С получением такого опыта вы сможете инвестировать значимую сумму в одну акцию и выжимать максимум из рынка обгоняя индекс по доходности

Это далеко не последний пост по данной тематике. Об этом написаны целые книги и мы будем методично пополнять свой блог подобными материалами

Оставьте комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *